Zásady AML
Tato politika proti praní peněz (AML) stanovuje postupy a opatření, která Lizaro Casino zavádí za účelem prevence, detekce a hlášení podezřelých finančních aktivit. Politika je v souladu s mezinárodními standardy Finanční akční skupiny (FATF) a příslušnými právními předpisy v jurisdikci naší licence. Všichni hráči a partneři jsou povinni dodržovat tuto politiku.
Právní rámec a účel
Lizaro Casino operuje pod licencí Curaçao a zavazuje se dodržovat mezinárodní standardy proti praní peněz. Tato politika vychází z doporučení FATF a je navržena tak, aby minimalizovala riziko zneužití naší platformy pro praní peněz, financování terorismu nebo jiné nelegální činnosti. Cílem je chránit integritu finančního systému a zajistit bezpečnost všech účastníků.
Ověřování totožnosti hráčů
Všichni hráči musí projít procesem ověřování totožnosti (KYC – Know Your Customer) před tím, než budou moci provádět transakce. Základní ověřování zahrnuje sběr a ověření následujících dokumentů:
- Platný průkaz totožnosti vydaný státem (pas, řidičský průkaz nebo občanský průkaz)
- Důkaz pobytu (výpis z banky, účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument ne starší než 3 měsíce)
- Důkaz vlastnictví platebního prostředku (výpis z karty nebo e-peněženky)
Ověřovací proces musí být dokončen před prvním výběrem prostředků. Hráči jsou povinni poskytnout přesné a úplné informace. Nepravdivé údaje mohou vést k zablokování účtu a nahlášení příslušným orgánům.
Posílené ověřování (EDD)
Hráči klasifikovaní jako vysoce rizikoví podléhají posílenému ověřování. Mezi vysoce rizikové kategorie patří politicky exponované osoby (PEP), hráči s vysokými objemy transakcí, osoby z jurisdikcí se slabou regulací AML a další subjekty identifikované jako rizikové. V těchto případech Lizaro Casino vyžaduje:
- Dodatečné dokumenty potvrzující zdroj prostředků
- Vysvětlení účelu a charakteru plánovaných transakcí
- Ověření zaměstnavatele nebo podnikatelské činnosti
- Hlubší prověrka finančního pozadí
Monitorování transakcí
Lizaro Casino průběžně monitoruje všechny transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorů. Systém sleduje zejména:
- Neobvyklé objemy vkladů nebo výběrů
- Rychlé vklady následované okamžitým výběrem bez herní aktivity
- Transakce z více zemí v krátké časové řadě
- Strukturování – rozdělování větších částek na menší transakce za účelem obejití limitů
- Neshody mezi deklarovaným zdrojem prostředků a skutečným chováním
Podezřelé transakce jsou okamžitě zastaveny a nahlášeny odpovědnému pracovníkovi.
Hlášení podezřelých aktivit
Lizaro Casino je právně povinno hlásit podezřelé finanční aktivity příslušné jednotce finanční zpravodajské služby (FIU) v souladu s místními právními předpisy. Hlášení se provádí bez zbytečného zpoždění a bez upozornění dotčené osoby, pokud to není právně povinné. Všechna hlášení jsou vedena v přísném důvěru.
Screening sankcí a PEP
Všichni noví hráči jsou automaticky prověřeni proti seznamům mezinárodních sankcí, seznamům PEP a dalším relevantním databázím. Pokud je hráč identifikován jako osoba na sankcích nebo jako PEP, jeho účet je okamžitě zablokován a případ je nahlášen příslušným orgánům.
Uchovávání záznamů
Lizaro Casino uchovává všechny záznamy související s ověřením totožnosti, transakcemi a komunikací s hráči po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy jsou chráněny bezpečnostními opatřeními a jsou dostupné regulačním orgánům na vyžádání.
Jmenování a funkce MLRO
Lizaro Casino jmenoval Money Laundering Reporting Officer (MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním AML politiky. MLRO má přímý přístup k vedení společnosti a je oprávněn provádět vyšetřování podezřelých aktivit. MLRO také zajišťuje školení zaměstnanců a pravidelné aktualizace politiky.
Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci Lizaro Casino, kteří mají kontakt s hráči nebo finančními transakcemi, absolvují povinné školení v oblasti AML. Školení zahrnuje rozpoznávání podezřelých aktivit, postupy hlášení a právní povinnosti. Školení se opakuje ročně a při změně právních předpisů.
Povinnosti hráčů
Jako hráč jste povinni:
- Poskytnout přesné a úplné osobní údaje během registrace
- Předložit platné dokumenty pro ověření totožnosti
- Informovat Lizaro Casino o jakýchkoli změnách vašich osobních údajů
- Poskytnout informace o zdroji vašich prostředků, pokud je to požadováno
- Nepoužívat účet pro nelegální činnosti nebo praní peněz
Porušení těchto povinností může vést k zablokování vašeho účtu a nahlášení příslušným orgánům. Pokud máte otázky týkající se AML politiky nebo potřebujete podporu, kontaktujte náš tým prostřednictvím Lizaro login nebo přes naše kanály podpory dostupné 24/7.